Meleleo: Vorsorgelösungen für Versicherungsvermittelnde und Beratende

Die Meleleo Insurance Services GmbH ist seit Februar letzten Jahres ein unabhängiges Schweizer Unternehmen in der Versicherungsbranche. Ihr Fokus liegt beim Vertrieb und der Beratung von Vorsorgelösungen für Versicherungsvermittler*innen und Berater*innen. Ohne Kontakt zu Endkunden, ist sie ausschliesslich im B2B-Bereich tätig.

thebroker spricht mit Gianni Meleleo, dem Gründer und CEO der Firma mit 34-jähriger Berufserfahrung.

Herr Meleleo, seit Kurzem ist Meleleo Insurance Services der exklusive Ansprechpartner von YOUPLUS. Wie kam die Zusammenarbeit zustande?

Wir sind der exklusive Vertriebspartner der YOUPLUS Assurance Schweiz AG, welche ihren ganzen Vertrieb an uns ausgegliedert hat. Ich kannte den CEO der YOUPLUS, Thomas Bahc, bereits vorgängig, wobei sich diese Zusammenarbeit durch meinen Ex-Chef ergab, für welchen ich elf Jahre beschäftigt war und Versicherungsbroker betreute. Nachdem mich mein Ex-Chef an Thomas Bahc empfahl, traf ich mich mit ihm und nach gerade einmal zehn Minuten war die Zusammenarbeit besiegelt – mit Handschlag. Danach begann ich mit dem Aufbau meiner Firma, der Meleleo Insurance Services. Zuvor habe ich am 1. Januar 2022 die Meleleo Consulting GmbH gegründet.

Was sind Ihre Aufgaben?

Zunächst «onboarden» wir die Versicherungsbroker, die einen Vertrag von YOUPLUS erhalten. Danach schulen wir die Personen zu den angebotenen Produkten und wie sie diese digital über unser uPortal ihrem Endkunden anbieten können. Einfacher ausgedrückt, übernehmen wir auf Vermittler- und Beraterebene den Vertrieb von A – Z.

Welche Vorsorgeprodukte entwickeln Sie zusammen mit YOUPLUS?

Im Moment bieten wir mychoice combi (3a) an, ein Produkt mit welchem man in der gebundenen Vorsorge starten kann. Wenn die Gegebenheiten, wie zum Beispiel eine Pensionierung, sich verändern, kann dieses Angebot in eine freie Vorsorge wechseln. Bei uns entspricht dies dem 3b. Auch kann der Kunde über die YOUPLUS von Beginn an eine freie Vorsorge mit möglichen Zusatzversicherungen – mychoice (3b) – abschliessen. Wir bieten bei den Policen eine Prämienbefreiung oder eine Erwerbsausfallrente an. In sehr naher Zukunft werden wir auch einen Todesfallschutz einschliessen können.  

Ihre Vorsorgeprodukte werden mit den Anlagestrategien der Zugerberg Finanz Revo ergänzt. Was ist an diesem Konzept so einzigartig oder gar revolutionär?

Die Vermögensverwaltung Zugerberg Finanz AG ist bereits seit über 20 Jahren im Markt und bietet für uns sechs Strategien an. Revo1 beginnt mit 20 Prozent Aktien und geht bis Revo5 und RevoDividenden, welche beide jeweils bis maximal hundert Prozent Aktien beinhalten, wobei RevoDividenden in dividendenstarke Aktien investiert. Hierbei handelt sich bei allen sechs Strategien um aktiv verwaltete Anlagen.

Wie sieht es mit den Risiken für den Kunden aus?

Natürlich geht man mit der Revo1 viel weniger Risiken ein, als mit der Revo5 und RevoDividenden. Eine fondsgebundene Lebensversicherung schliesst man für mindestens zehn Jahre ab. Dieser Anlagehorizont passt auf alle sechs Anlagestrategien. Beim Antragsprozess muss der Kunde sein Risikoprofil angeben, dabei erkennt unser Tool, welche Risikokategorie am besten zum jeweiligen Kunden passt.

Mit wie vielen Versicherungsbrokern arbeiten Sie zusammen?

Meleleo Insurance Services und Meleleo Consulting begannen ihre Tätigkeit am 1. Februar 2022. Mittlerweile arbeiten wir mit über hundert Versicherungsbrokern zusammen. Damit sind wir natürlich noch nicht am Ende. Gleichzeitig bin ich dabei, das Team mit mehr Key Account Managern auszubauen, da mir der After-Sales sehr am Herzen liegt. Zudem bieten wir auch einen funktionierenden, vollumfänglichen 24/7-Service an.

Sie führen für YOUPLUS auch Weiterbildungsschulungen durch. Was wird dort gelehrt?

Zunächst schulen wir die angebotenen Produkte und die Anwendung unseres Portals, damit die Produkte hundert Prozent digital angeboten werden können. Auch zeigen wir an unseren Schulungen, die Vorteile und Einzigartigkeit der angebotenen Produkte auf. Seit Kurzem können wir dafür auch Cicero-Credits verleihen.

Neben der Meleleo Insurance Services GmbH gehört Ihnen auch die Meleleo Consulting GmbH. Was sind die Aufgaben der Meleleo Consulting?

Sie bietet Anlageprodukte, zum Beispiel aktiv gemanagte Zertifikate, sogenannte AMCs, oder strukturierte Produkte an, die in eine Finanzplanung passen. Beispielsweise mit hundert oder achtzig Prozent Kapitalschutz. Wir bieten auch den Pension Invest an, ein Produkt mit Teilauszahlungen inklusive Kapitalschutz analog einer BVG-Rente. Meleleo Consulting unterscheidet sich, indem YOUPLUS eine Versicherung mit Anlageprodukten ist. Nur der Broker, respektive unser Kunde ist derselbe. Die Laufzeit dieser Produkte belaufen sich hierbei auf fünf bis sieben Jahre.

Was sind die drei grössten Vorteile von Meleleo Insurance und Meleleo Consulting?

Erstens unsere grosse Flexibilität, zweitens wissen wir genau, wovon wir reden, denn wir sind nicht nur Brokerbetreuer, die immer dasselbe erzählen, sondern wir bieten auf den Kunden abgestimmt, individuelle Lösungen an. Als grössten Vorteil sehe ich, dass ich jedes Bedürfnis von jedem Broker kennen, da ich und alle meine Key Account Manager früher während vielen Jahren selbst an deren Stelle gearbeitet habe.

Bei Meleleo Insurance ist Ihr Partner neben die YOUPLUS Assurance AG, bei Meleleo Consulting die CAT Financial Products AG. Worin besteht diese Zusammenarbeit?

Wenn wir ein strukturiertes Produkt benötigen, braucht es einen Emittenten, wie die ZKB, Raiffeisen, Goldman Sachs, GP Morgen, etc. Demnach müsste ich mit allen einen Vertrag abschliessen und von allen für den jeweiligen Fall eine Offerte einholen. Dafür fehlt uns die Zeit, weshalb wir mit CAT Financial Products AG zusammenarbeiten, einem Broker für strukturierte Produkte. CAT übernimmt damit die Suche nach dem besten Angebot.

Ihre beiden Firmen beschäftigen viele Familienmitglieder und eineiige Zwillinge. Wie kam es dazu?

Bei den beiden angesprochenen Personen handelt es sich nicht um Zwillinge, sondern um Brüder, die sich sehr gleichen. Daneben arbeitet meine Schwester als meine Assistentin und meine Tochter, die demnächst ihren Bachelor in Rechtswissenschaften abschliesst und mein Sohn der im Juni die Uni St. Gallen mit einem Master beendet hat.

Alle anderen kenne ich seit sie Kinder sind. Somit kann man bei uns durchaus von einem familiären Betrieb sprechen.

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Gianni Meleleo (Jahrgang 1967) ist verheiratet und hat zwei erwachsene Kinder

• 34 Jahre Erfahrung und umfangreiches Fachwissen auf allen Versicherungsgebieten
• Finanzplaner mit eidg. Fachausweis sowie Dipl. Vorsorgeberater
• Erfolgreicher Aufbau und Leitung von 2 Niederlassungen für die Firma Würth Financial Services AG
• 18 Jahre Führungserfahrung inkl. Coaching von durchschnittlich 12-15 Mitarbeitern
• seit 11 Jahren beruflich in Zürich City tätig
• durchsetzungsstark, zielorientiert, zuverlässig und loyal, umsatzstark, engagiert, hohes Verantwortungsbewusstsein
• ausgeprägtes unternehmerisches Denken