Caveo: Bedeutender Meilenstein mit neuer App

Die neue App des ersten unabhängigen, datengetriebenen und automatisierten Vorsorge- und Advisory Tech der Schweiz bietet kontinuierliche Kontrolle über die Vermögenssituation. Neben Vorsorge und Versicherungen wird auch Steuerberatung auf Honorarbasis angeboten.

thebroker spricht mit dem CEO und Co-Gründer von Caveo, Philippe Muntwyler.

Philippe Muntwyler, Caveo hat eine neue App. Bereits vor fast vier Jahren haben sie gegenüber thebroker gesagt, dass die Zukunft der hybriden Beratung gehört. Hatten Sie Recht und was hat sich in der Zwischenzeit verändert?

Als wir vor fast vier Jahren über die Zukunft der hybriden Beratung sprachen, haben wir eine Vision vorgestellt, in der Technologie und persönlicher Service Hand in Hand gehen, um den Kundenbedürfnissen gerecht zu werden. Diese Vision hat sich nicht nur bestätigt, sondern dank der rasanten technologischen Entwicklungen und unserem tiefen Verständnis der Kundenbedürfnisse haben wir unsere Dienstleistungen erheblich ausgebaut. Unsere neue App ist das Ergebnis dieser Entwicklungen, ein Meilenstein, der zeigt, wie digitale Tools und menschliches Fachwissen zusammenkommen, um eine umfassende und dennoch persönliche Beratungserfahrung zu bieten.

Was ist so revolutionär an der App?

Die Caveo-App revolutioniert den Zugang zu Finanzdienstleistungen, indem sie komplexe Themen wie Vorsorge, Versicherungen und Steueroptimierung vereinfacht und personalisiert. Die Integration von Robo-Advisory ermöglicht es uns, individuelle Empfehlungen basierend auf dem einzigartigen finanziellen Profil jedes Nutzers zu geben. Zudem ermöglicht die App unseren Kunden, alle ihre Finanzdokumente sicher an einem Ort zu verwalten, was eine bisher unerreichte Transparenz und Kontrolle über ihre Finanzen bietet.

Woraus besteht die Finanzplanung?

In unserer App besteht die Finanzberatung aus einer umfassenden Analyse der finanziellen Situation der Nutzer. Dies umfasst Vorsorge- und Versicherungsplanung, Investitionsberatung und Steueroptimierung. Basierend auf einem individuellen Risikoprofil und persönlichen Zielen entwickelt die App einen massgeschneiderten Plan, der regelmässig aktualisiert wird, um den sich ändernden Lebensumständen und Marktentwicklungen gerecht zu werden.

Worauf basiert die Caveo-App?

Die Caveo-App basiert auf einer Kombination aus hochentwickelter Technologie und dem umfangreichen Fachwissen unseres Teams aus Finanzexperten. Wir nutzen fortschrittliche Algorithmen, die in der Lage sind, eine grosse Menge an Daten zu analysieren, um präzise, personalisierte Finanzberatung zu bieten. Diese technologische Grundlage wird ergänzt durch unsere Verpflichtung, stets die neuesten Finanzinformationen und -trends zu integrieren, um unseren Nutzern den besten Service zu bieten.

Wozu ist die Erinnerungsfunktion gut?

Die Erinnerungsfunktion in unserer App ist ein entscheidendes Tool, um sicherzustellen, dass unsere Nutzer keine wichtigen finanziellen Meilensteine oder Fristen verpassen. Ob es sich um die Erneuerung einer Versicherungspolice oder die Überprüfung der Vorsorgestrategie handelt, diese Funktion hilft unseren Nutzern, proaktiv zu bleiben und ihre Finanzen optimal zu verwalten.

Sie bieten auch Steuerberatung auf Honorarbasis an. Ebenfalls mit der App?

Ja, wir bieten auch Steuerberatung an, die direkt über die App zugänglich ist. Es ist wichtig zu betonen, dass diese Steueroptimierung nicht komplett automatisiert ist. Stattdessen wird sie von unserem Expertenteam durchgeführt und auf Honorarbasis angeboten. Dieser Ansatz gewährleistet eine hochgradig personalisierte und fachkundige Beratung, die auf die spezifischen finanziellen Ziele und Bedürfnisse jedes Nutzers zugeschnitten ist.

Was ist ein Robo Advisor?

Ein Robo-Advisor ist eine digitale Plattform, die Algorithmen verwendet, um Vermögensverwaltungsdienstleistungen mit minimaler menschlicher Intervention anzubieten. In unserer App nutzt der Robo-Advisor die von den Nutzern bereitgestellten Informationen, um individuelle Vorsorgeempfehlungen zu erstellen, Risikoprofile zu analysieren und massgeschneiderte Vorsorgestrategien zu entwickeln, was eine hochgradig personalisierte und effiziente Beratung ermöglicht.

Es werden auch persönliche Risikoanalysen in wenigen Minuten angeboten. Wie funktioniert das?

Die persönliche Risikoanalyse in unserer App wird durch einen intelligenten, interaktiven Prozess ermöglicht, bei dem die Nutzer einen detaillierten Fragebogen ausfüllen. Diese Informationen werden dann von unseren Algorithmen analysiert, um ein genaues Risikoprofil des Nutzers zu erstellen. Basierend auf diesem Profil bietet die App massgeschneiderte Empfehlungen, die darauf abzielen, die finanziellen Ziele des Nutzers zu erreichen, während sie gleichzeitig sein individuelles Risikotoleranzniveau berücksichtigen.

Wann kommt der physische Finanzberater ins Spiel?

Trotz der fortschrittlichen Funktionen unserer App gibt es Situationen, in denen ein persönliches Gespräch mit einem Finanzberater von unschätzbarem Wert ist. Dies kann bei komplexeren finanziellen Fragen der Fall sein oder wenn unsere Nutzer eine detailliertere, massgeschneiderte Beratung wünschen. In solchen Fällen vermittelt unsere App nahtlos eine Beratung mit einem unserer erfahrenen Experten, um sicherzustellen, dass alle Bedürfnisse und Fragen umfassend adressiert werden.

Wie ist es möglich unabhängige Finanzberatung per App anzubieten?

Die Unabhängigkeit unserer Finanzberatung wird durch die strikte Trennung von Produktverkauf und Beratung sichergestellt. Unsere App nutzt fortschrittliche Algorithmen und das Fachwissen unseres Teams, um objektive, auf die individuellen Bedürfnisse der Nutzer zugeschnittene Ratschläge zu bieten, frei von jeglichen externen Interessen. Diese Herangehensweise ermöglicht es uns, transparente und ehrliche Empfehlungen zu geben, die ausschliesslich im besten Interesse unserer Nutzer sind.

Was ist mit dem «Insur-Rating» gemeint?

Mit dem «Insur-Rating» entwickeln wir ein Bewertungssystem, das die Komplexität von Versicherungsprodukten reduziert und sie in einer verständlichen Form darstellt. Dieses Rating hilft unseren Nutzern, die Qualität und Eignung verschiedener Versicherungsangebote schnell zu erfassen und fundierte Entscheidungen zu treffen, basierend auf Faktoren wie Deckungsumfang, Kosten und Kundenservice.

Wie funktioniert die integrierte Chat-Funktion?

Die integrierte Chat-Funktion unserer App dient als direkter Kommunikationskanal zwischen unseren Nutzern und Finanzberatern. Sie ermöglicht es Nutzern, Fragen zu stellen, weitere Informationen zu erhalten oder Feedback zu geben, was eine interaktive und reaktionsfähige Beratungserfahrung schafft. Diese Funktion ist ein wesentlicher Bestandteil unseres Engagements für hervorragenden Kundenservice und Nutzerunterstützung.

Wie hilft die Caveo-App den zwei Dritteln der Bevölkerung, die den Lebensstandard nach der Pensionierung nicht halten können?

Ein zentrales Anliegen unserer App ist es, den Nutzern zu helfen, ihren Lebensstandard nach der Pensionierung zu erhalten oder sogar zu verbessern. Durch die Bereitstellung von Werkzeugen und Informationen zur Vorsorgeplanung, Risikomanagement und finanziellen Optimierung ermöglicht unsere App den Nutzern, ein besseres Verständnis ihrer finanziellen Zukunft zu erlangen. Sie unterstützt sie dabei, proaktive Schritte zu unternehmen, um sicherzustellen, dass ihre finanziellen Ressourcen ausreichend sind, um ihre Lebensqualität im Ruhestand zu wahren.

Philippe Muntwyler ist der dynamische CEO von Caveo in Zürich, einem Innovator an der Schnittstelle zwischen Finanzdienstleistungen und Technologie. Mit einer beeindruckenden Karriere, die ihn von der Zürich Versicherung, wo er als erfahrener Finanzplaner wirkte, bis hin zu seiner Rolle als Leiter der Beratungsdienstleistungen bei Tellco führte, hat Philippe stets die Grenzen des Möglichen in der Finanzwelt erweitert. Sein akademischer Hintergrund mit einem Master of Advanced Studies in Insurance Management und einem eidgenössischen Fachausweis in Finanzplanung untermauert sein tiefes Verständnis für die Branche. Philippe ist nicht nur ein visionärer Leader, sondern auch ein engagierter Förderer der finanziellen Bildung und des Wohlergehens, mit dem Ziel, die Finanzindustrie nachhaltig zu prägen. Ausserhalb des Büros findet man Philippe oft im Crossfit-Studio oder auf der Matte beim Brazilian Jiu-Jitsu, was seine Philosophie von Disziplin und kontinuierlicher Verbesserung sowohl im persönlichen als auch im professionellen Leben widerspiegelt.

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