Brokersuite.AI: Mühelose Analyse komplexer Versicherungsdokumente

Dank Brokersuite.AI wird es möglich auch innert kürzester Zeit komplizierteste Versicherungsdokumente mühelos zu analysieren. Ein persönlicher Assistent beantwortet Fragen zu Dokumenten, für welche sie zuvor Stunden, wenn nicht Tage benötigten.

thebroker spricht mit Stefan Majnek, dem Gründer von Brokersuite.AI.

Stefan Majnek, Sie sind Gründer und CEO von Experzo und Mivisio. Was machen beide Firmen?

Experzo.ch ist nicht nur ein Versicherungsbroker, sondern ein digitaler Wegbereiter in der Versicherungsbranche. Während viele traditionelle Broker sich auf Courtagen stützen, haben wir uns entschieden, einen anderen Weg zu gehen. Wir setzen auf Transparenz und Unabhängigkeit. Anstatt Courtagen zu kassieren, geben wir diese an unsere Kunden weiter und berechnen stattdessen eine jährliche Abonnementgebühr.

Dieses Modell ermöglicht es unseren Kunden, von einem Guthaben zu profitieren, das sie entweder für weitere Dienstleistungen bei uns nutzen, in Mitarbeiter-Incentive-Programme investieren oder sich auszahlen lassen können.

Mivisio bzw. cyber-security.versicherung hingegen ist unsere Antwort auf die wachsenden Cyber-Bedrohungen in der heutigen digitalen Welt. Es ist eine Online-Plattform, die Unternehmen nicht nur den sofortigen Abschluss von Cyber-Versicherungen ermöglicht, sondern auch den Zugang zu einer Reihe von IT-Sicherheitsdienstleistungen bietet. Wir haben einen ganzheitlichen Ansatz gewählt, um alle Aspekte der Cybersicherheit abzudecken – von der Sensibilisierung der Mitarbeitenden bis hin zu fortgeschrittenen Penetrationstests.

Und um den Prozess so transparent wie möglich zu gestalten, haben wir alle unsere Dienstleistungen mit klaren Preisen versehen und arbeiten auf der Grundlage von Rahmenverträgen mit unseren Partnern.

Weshalb überhaupt zwei Firmen und wie lange gibt es sie?

Die digitale Landschaft verändert sich rasant und ich habe erkannt, dass es in der heutigen Zeit entscheidend ist, spezialisiert und fokussiert zu sein. Jede meiner Firmen bedient einen spezifischen Bedarf im Markt. Experzo konzentriert sich auf die digitale Versicherungsberatung, während Mivisio sich der Cyber-Sicherheit widmet.

Die Idee hinter zwei separaten Marken ist einfach: Jede Marke kann sich voll und ganz auf ihre Zielgruppe konzentrieren und den bestmöglichen Service bieten. Es ermöglicht uns auch, unsere Online-Präsenz zu maximieren, da Algorithmen, Suchmaschinen und Keywords eine entscheidende Rolle spielen, um sichtbar zu sein und die richtige Zielgruppe zu erreichen.

Mit Brokersuite.AI bieten Sie zudem ein Programm, welches Versicherungsdokumente mühelos analysiert. Nennen Sie ein Beispiel.

Wir standen vor der Herausforderung, eine Deckungsaussage zu einem komplexen Schadenfall aus einer Sachversicherung bei einer grossen Versicherungsgesellschaft zu erhalten. Diesen Fall wählten wir bewusst, um die Fähigkeiten von Brokersuite.AI unter realen Bedingungen zu testen.

Traditionell kann dieser Prozess Tage oder sogar Wochen dauern. In diesem Fall erhielten wir nach 11 Tagen eine Antwort von der Versicherungsgesellschaft, die zwar korrekt, aber nicht vollständig war.

Mit Brokersuite.AI konnten wir innerhalb von Minuten eine vollständige und korrekte Deckungsaussage generieren. Dies zeigte uns nicht nur die Effizienz unserer Technologie, sondern auch das immense Potenzial für Zeit- und Ressourceneinsparungen. Dieser Testfall bestätigte, dass Brokersuite.AI die Art und Weise, wie Versicherungsdokumente gehandhabt werden, revolutionieren kann.

Werden die Dokumente nur analysiert, oder auch verglichen?

Brokersuite.AI bietet aktuell drei Kernfunktionen:

Analyse und Deep Learning: Jedes hochgeladene Versicherungsdokument (Offerte, Vertrag, Vertragsbedingungen) wird ausgelesen, anonymisiert und auf Basis einer nicht rückschlüssigen Codierung auf unseren Servern gespeichert. Mit den gesammelten Daten entsteht eine Benchmark. Diese Daten können später bei Analysen verwendet werden, um die eigene Offerte gegenüber allen anderen aus unserer Datenbank zu vergleichen. Dabei lassen sich bestimmte Attribute wie Deckungen oder Preis gewichten, sodass der Nutzer entscheiden kann, welche Werte für seine individuelle Bewertung entscheidend sind.

Vergleichen: In einem 1:1 Vergleich können bis zu drei Offerten mit insgesamt 1000 Seiten miteinander verglichen werden. Brokersuite.AI erkennt alle relevanten Deckungsbausteine sowie Prämien und Selbstbehalte und stellt diese in einem übersichtlichen Vergleichsraster gegenüber. Über die Suchfunktion können zudem einzelne Bausteine aus den Dokumenten extrahiert und verglichen werden.

Q&A: Wie bereits beim vorherigen Beispiel beschrieben, kann Brokersuite.AI auf komplexe Fragestellungen wie Deckungsaussagen oder Unterschiede bzw. Änderungen bei den Versicherungsbedingungen antworten. Dabei gehen die Fähigkeiten weit über die von ChatGPT hinaus. Brokersuite.AI kann dokumentübergreifend mit bis zu sechs Dokumenten und 1000 Seiten kommunizieren.

Wie kamen Sie auf die Idee von Brokersuite.AI?

Die Idee für Brokersuite.AI entstand aus einer Kombination von persönlicher Erfahrung und Marktbedarf. Als ich im Juni 2022 den Schritt in die digitale und unabhängige Versicherungsberatung wagte, wurde mir schnell bewusst, dass es kaum effiziente Werkzeuge gibt, die im operativen Geschäft eines Brokers einen echten Mehrwert bieten. Gleichzeitig bemerkte ich einen wachsenden Bedarf seitens der Kunden nach unvoreingenommener und faktenbasierter Beratung.

Die fortschreitende Digitalisierung im Versicherungsbereich und die wachsende Akzeptanz der Kunden, über digitale Kanäle zu kommunizieren, bestätigten meine Überzeugung, dass eine Lösung wie Brokersuite.AI nicht nur wünschenswert, sondern auch notwendig war.

Doch der entscheidende Impuls kam aus einer allgemeinen Beobachtung: Versicherungen sind oft komplex, für viele uninteressant und schwer vergleichbar. Brokersuite.AI wurde entwickelt, um genau diese Herausforderungen zu adressieren und sowohl Kunden als auch Profis einen klaren, verständlichen und schnellen Überblick über Versicherungsdokumente zu bieten.

Sie sprechen von Versicherungsrevolution. Wie kommen Sie darauf?

Der Begriff «Versicherungsrevolution» klingt zunächst etwas gross, aber wenn man die aktuellen Entwicklungen und Herausforderungen im Versicherungsmarkt betrachtet, wird klar, warum ich diesen Ausdruck wähle. Traditionelle Versicherungsmodelle sind oft träge, komplex und für den Endkunden nicht immer transparent. Mit Brokersuite.AI bringen wir eine Technologie auf den Markt, die den gesamten Prozess der Versicherungsberatung und -analyse radikal verändert.

Unsere Plattform ermöglicht es, in Sekundenschnelle komplexe Versicherungsdokumente zu analysieren, zu vergleichen und klare, verständliche Antworten auf kundenspezifische Fragen zu geben. Aber das ist nur der Anfang. Ein weiterer revolutionärer Aspekt von Brokersuite.AI ist die Fähigkeit, mit Kunden oder potenziellen Kunden über gewohnte Kanäle wie WhatsApp zu kommunizieren. Dies eröffnet Versicherungsgesellschaften, Agenturen und Brokern komplett neue Möglichkeiten des Self-Services und Versicherungsvertriebs.

Durch die Kombination von Deep Learning, fortschrittlicher KI-Technologie und moderner Kommunikation ermöglichen wir eine Art von Kundeninteraktion und -beratung, die vorher undenkbar war. In diesem Sinne betrachte ich Brokersuite.AI nicht nur als ein weiteres Tool, sondern als einen echten Paradigmenwechsel in der Art und Weise, wie Versicherungen verstanden und gehandhabt werden. Das ist für mich eine Revolution.

Wer hat das Programm entwickelt?

Ich hatte das Privileg, innerhalb kürzester Zeit ein Team aus branchenführenden Experten in den Bereichen KI, Datenanalyse und Versicherungswesen zusammenzustellen. Jeder von ihnen brachte eine einzigartige Perspektive und Fachkenntnis in das Projekt ein, was uns ermöglichte, eine Plattform zu schaffen, die sowohl technologisch fortschrittlich als auch branchenspezifisch relevant ist.

Noch kann man sich nur in eine Warteliste eintragen. Ab wann funktioniert die Software?

Die gute Nachricht ist, dass Brokersuite.AI bereits funktioniert. Wir befinden uns aktuell in einer spannenden Phase, in der eine ausgewählte Gruppe von «Early Adopters» unsere Software testet und uns wertvolles Feedback gibt. Dieser iterative Prozess ermöglicht es uns, unsere API und Plattform gezielt auf die Anwendungen auszurichten, die den grössten Mehrwert bieten und uns den schnellstmöglichen Markterfolg versprechen.

Es ist uns wichtig, ein Produkt auf den Markt zu bringen, das nicht nur technisch ausgereift, sondern auch in der Praxis wirklich nützlich ist. Daher nutzen wir diese Zeit intensiv, um Brokersuite.AI zu verfeinern und sicherzustellen, dass es den Bedürfnissen unserer Kunden gerecht wird.

Da wir Brokersuite.AI bislang zu 100 Prozent selbstfinanziert haben, sind wir parallel dazu auf der Suche nach Projektpartnern und Investoren. Unser Ziel ist es, gemeinsam einen ersten, überzeugenden Use Case zu etablieren und so den Weg für eine breitere Markteinführung zu ebnen. Interessierte Partner, die an der Spitze dieser Revolution stehen möchten, sind herzlich eingeladen, sich mit uns in Verbindung zu setzen.

Welche Fragen beantwortet Brokersuite.AI?

Nahezu jede, die ein fachkundiger Versicherungsberater auch beantworten kann.

Nehmen wir ein praxisnahes Beispiel aus dem Bereich der Krankenversicherung: Ein Kunde kontaktiert seine Versicherungsagentur über die eigene App oder WhatsApp for Business, die unsere API integriert hat, mit diesem Anliegen: «Ich habe Rückenschmerzen und benötige eine Massage». Daraufhin könnte Brokersuite.AI antworten: «In Ihrer Zusatzversicherung XYZ sind therapeutische Massagen bis zu 75 Prozent und bis zu einem Betrag von 1’500 Franken pro Jahr abgedeckt. Für dieses Jahr stehen Ihnen noch 956 Franken zur Verfügung. Der nächstgelegene von uns anerkannte Masseur befindet sich an der XYZ Strasse, nur 17 Minuten von Ihnen entfernt, und ist heute bis 18:30 Uhr für Sie da. Klicken Sie auf diesen «Link», um direkt einen Termin zu buchen oder wählen Sie «079…..» für eine telefonische Reservierung».

Es ist, als ob man rund um die Uhr Zugriff auf einen kompetenten Versicherungsberater hätte.

Auf welche Frage weiss sie «noch» keine Antwort?

Brokersuite.AI kann nur Antworten auf Basis der vorliegenden Dokumente und Daten liefern.

Fragen, die subjektive Meinungen erfordern, werden bewusst nicht beantwortet.

Das Programm basiert auf der fortschrittlichsten heute verfügbaren KI-Technologie. Wovon ist hier die Rede?

Brokersuite.AI nutzt eine Kombination aus fortschrittlichen KI-Techniken und Natural Language Processing (NLP), um Versicherungsdokumente, ob strukturiert oder unstrukturiert, tiefgehend zu analysieren.

Unsere spezialisierten KI-Modelle sind darauf ausgerichtet, versicherungsspezifische Inhalte präzise zu interpretieren.

Ein Schlüsselelement ist unser Dialog-Manager, der mit dem Know-how eines Versicherungsprofis trainiert wurde, sodass er komplexe Verknüpfungen über verschiedene Dokumente hinweg erfassen kann.

Und das Beste: Mit jedem hochgeladenen Dokument wird Brokersuite.AI immer schlauer und effizienter.

Wie sieht es mit der Zeitersparnis, die Brokersuite.AI verspricht, aus?

Die Zeitersparnis durch Brokersuite.AI variiert je nach Anwendungsfall. Aber unabhängig davon, ob es sich um Kundenkontakt, professionelle Analyse oder Self-Service auf Portalen und Apps handelt, steht immer der Mehrwert im Vordergrund.

Es geht nicht nur darum, schneller zu sein, sondern auch darum, präzise und korrekte Informationen zu liefern. Unsere Priorität ist es, stets korrekte Daten auszugeben. Daher haben wir bei der Entwicklung von Brokersuite.AI eine strikte «zero error tolerance»-Regel verfolgt, um sicherzustellen, dass die bereitgestellten Informationen immer zuverlässig sind.

Ein «neuer» Kundenservice wird geboten. Was ist neu daran?

Brokersuite.AI revolutioniert den Kundenservice, indem es modernste KI-Technologien nutzt, um auf Anfragen in Echtzeit zu reagieren.

Das «Neue» daran ist die Fähigkeit, komplexe Versicherungsdokumente in Sekundenschnelle zu analysieren und kundenspezifische, präzise Antworten zu liefern.

Dies ermöglicht nicht nur eine schnellere Reaktionszeit, sondern auch eine tiefere und genauere Beratung. Zudem ermöglicht die Integration in gängige Kommunikationskanäle wie WhatsApp eine nahtlose und vertraute Kommunikationserfahrung für den Kunden.

Es ist, als hätte man einen Experten immer zur Hand, bereit, jede Frage zu beantworten, egal wann und wo.

Wie sieht es mit dem Datenschutz aus?

Datenschutz steht bei Brokersuite.AI an erster Stelle.

Unsere Technologie wurde auf dem Grundsatz «Privacy by Design» entwickelt, was bedeutet, dass Datenschutz von Anfang an in die Architektur und Funktionalitäten integriert wurde.

Alle Daten werden ausschliesslich in der Schweiz gespeichert und sind durch eine robuste End-zu-End-Verschlüsselung geschützt.

Zudem nutzen wir eine nicht rückverfolgbare Codierung, die die Daten weiter anonymisiert und ihre Sicherheit gewährleistet.

Zum Schluss: Wer profitiert von Brokersuite.AI?

Von Brokersuite.AI profitieren sowohl Versicherungsprofis als auch Endkunden. Versicherungen und -Broker können durch unsere Plattform ihre Effizienz steigern, menschliche Fehler reduzieren und ihren Kunden schneller und präziser Antworten liefern.

Dank unserer API kann unsere fortschrittliche Technologie mühelos in bestehende Systeme, Apps, Webseiten und andere Kommunikationskanäle integriert werden. Dies ermöglicht eine nahtlose Integration in White Label und bietet eine Out-of-the-box Lösung mit minimalem Aufwand. Endkunden profitieren von einer schnelleren, transparenteren und verständlicheren Beratung. Sie erhalten klare und präzise Informationen zu ihren Versicherungsfragen, was ihnen hilft, informierte Entscheidungen zu treffen.

Kurz gesagt, Brokersuite.AI revolutioniert die Art und Weise, wie Versicherungsinformationen verarbeitet und bereitgestellt werden, zum Vorteil aller Beteiligten.

Stefan Majnek, ursprünglich aus Österreich, wanderte mit 26 Jahren alleine in die Schweiz aus. Heute lebt der Parallel-Entrepreneur mit seiner Familie und zwei Kindern im Zürcher Oberland. Er verkörpert Expertise und Innovation im internationalen Geschäftsaufbau. Mit mehr als einem Jahrzehnt Erfahrung in der Unternehmensberatung und tiefgreifendem Wissen im Risk-Management hat er sich als Branchenkenner etabliert. Sein unbestrittenes Talent zeigt sich in der Führung von Teams auf nationaler und internationaler Ebene sowie in der Entwicklung innovativer Produkte. Mit Brokersuite.AI prägt er das Gesicht der Versicherungsbranche neu. Seine vielseitige Expertise und sein Engagement positionieren ihn als treibende Kraft in der digitalen Transformation der Versicherungswelt.

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